El mundo de los negocios ansía saber cuál será el valor de Facebook cuando se vuelva pública. De la propia boca del gigante de las redes sociales, ésta se valora a sí misma en el insignificante rango de precio de los $77 mil millones de dólares. Otros expertos estiman que se acercará a los $100 mil millones o más.

Eso es una gran cantidad que hará ricos a un grupo de veintitantos. También significa que estos nuevos ricos tendrán más para gastar en vivienda.

Haciendo uso de un análisis conservador, estimamos que la salida al público de Facebook incrementará el valor de propiedad en vecindarios y ciudades de moda del Área de la Bahía por entre $1 a 2 mil millones de dólares.

“La competencia de compra de casas en venta en los códigos postales más cotizados del Área de la Bahía ya está desalentando al comprador de casa promedio”, comenta Mark Brandemuehl, Vicepresidente de Mercadotecnia y Desarrollo Comercial de Movoto. “La OPV de Facebook sólo se sumará a los millonarios compitiendo por comprar un pequeño número de casas y parece inevitable el hecho de que los precios se incrementarán”.

La Opinión de un Experto

Para calcular nuestro estimado, preguntamos a Carole Rodoni, presidenta de Bamboo Consulting, experta en bienes raíces del Este de la Bahía, cómo afectará al área la OPV de Facebook. Su respuesta, como era de esperarse, fue que los precios de propiedad en áreas de moda se despuntarán, y que los precios de las propiedades en general se elevarán.

Rodoni estimó que el valor de propiedad en áreas en boga se incrementará entre un 5 a un 10 por ciento. Esto está por encima de la plusvalía típica del área. Ella espera que esta mini burbuja en la vivienda tenga una duración de entre un año y 18 meses.

Para ser claros, estas áreas de moda son:

• Pacific Heights;
• Noe Valley;
• Sur del Área de Mercado en San Francisco;
• Hillsborough;
• Atherton; y
• Palo Alto.

Rodoni llama “bebés lanzadera” a estos nuevos arrendatarios y compradores, porque prefieren ir y venir entre áreas. También significa que estos bebés lanzadera buscan mudarse a áreas “en las que puedes caminar y dentro de una zona de cuatro cuadras tener toda tu vida”.

Cómo Funcionan los Cálculos

Para saber cómo se traduciría a dólares el estimado de Rodini, el equipo de Movoto dividió las ubicaciones de moda del Área de la Bahía en dos partes, ciudades cómo Hillsborough y vecindarios en San Francisco.

Para las ciudades, empleamos datos del censo para calcular el número de hogares ocupados por propietarios en el área. Después de obtener esta cifra, usamos datos de vivienda para calcular el 75vo por ciento de los precios de lista de casas actuales, o, las casas con mayor valor del mercado, las cuales es más probable que sean compradas por los acaudalados. Luego aplicamos el incremento estimado del 5 al 10 por ciento en el precio para casas cuyo valor se encuentra del 75vo por ciento en adelante.

Para los vecindarios del San Francisco empleamos un proceso similar. Estimamos el número de casas ocupadas por propietarios y luego seguimos el mismo método.

Un Comparativo con Google

Una forma en que los agentes inmobiliarios están evaluando cómo es que esta reciente OPV impactará esas áreas es analizando la salida previa al público de otros emprendimientos destacados. Un ejemplo común sería Google.

Sin embargo, en este caso, cualquier comparación es difícil, sobre todo porque el mercado inmobiliario es muy distinto de cuándo el experto motor de búsqueda salió al mercado.

A principios del 2000, el Este de la Bahía vio un crecimiento tecnológico y el gobierno empezó a impulsar la propiedad de la vivienda. Esto hizo que obtener un préstamo fuese mucho más fácil, pero también infló la burbuja bursátil.

“Todos querían entrar al negocio inmobiliario en lugar de poseer bienes raíces como una casa”, comenta Rodoni. “Lo que sucedió fue que de 2000 al 2005 tuvimos un mercado inmobiliario eufórico”.

La diferencia es que esta reciente OPV no está intentando explotar el sistema. “Estas personas son acaudaladas; tienen dinero”, dice. “No van a intentar hacer operaciones inmobiliarias intradía”.

The business world is frothing at the mouth to know just how much Facebook will be worth when it goes public. From the social media giant’s own lips, it values itself at somewhere in the paltry price range of $77 billion. Other commentators are guessing it’ll go for a cool $100 billion or more.

That’s a large chunk of change that will make a gaggle of 20-somethings rich. It also means these newly minted rich will have more to spend on housing.

Using a conservative analysis we estimated that Facebook’s coming out party will increase property value in trendy Bay Area neighborhoods and cities by $1 to 2 billion.

“Competition to buy listed homes in desirable Bay Area zip codes is already discouraging for the average home buyer.” said Mark Brandemuehl, VP Marketing & Business Development at Movoto. “The Facebook IPO will only add to the millionaires competing to buy a small number of homes and it seems inevitable that prices will be driven up.”

An Expert Opinion

To come up with our estimate, we asked Carole Rodoni, president of Bamboo Consulting a Bay Area real estate expert, how the Facebook IPO would affect the area. Her response, unsurprisingly, was that property prices in hip areas will spike, and that overall property prices will rise.

Rodoni estimated that property value in fashionable areas will increase anywhere from 5 to 10 percent. This is on top of the area’s typical appreciation. She expects this mini housing bubble to last between a year and 18 months.

To be clear those trendy areas are:

• Pacific Heights;
• Noe Valley;
• South of Market Area in San Francisco;
• Hillsborough;
• Atherton; and
• Palo Alto.

Rodoni calls these new renters and homebuyers “shuttle babies” because they prefer to move back and forth between areas. It also means these shuttle babies are looking to move to areas “that you can walk and within four blocks you get your whole life.”

By prayitno

How the Math Works

To figure out how Rodoni’s estimate would translate into a dollar amount the Movoto team divided the trendy Bay Area locations into two parts, cities such as Hillsborough and neighborhoods in San Francisco.

For the cities, we used Census data to calculate the number of owner-occupied households in the area. After learning this figure, we used housing data to calculate the 75th percentile of current home list prices–or, the most valuable homes on the market, which the wealthy are more likely to purchase. We then applied the estimated 5 to 10 percent price increase to homes priced at the 75th percentile and above.

For the San Francisco neighborhoods we used a similar process. We estimated the number of owner-occupied homes and then followed the same method.

A Comparison with Google

One way in which Realtors are gauging how this latest IPO will impact that area is by looking at previous high profile startups going public. A common example would be Google.

In this case, however, any comparison is difficult, mostly because the housing market is vastly different from when the search engine expert hit the stock market.

In the early 2000s, the East Bay saw a tech blowup and the government began a push for homeownership. This made getting a loan much easier, but also fueled the bubble market.

“Everybody wanted to get into the real estate business rather than owning real estate as a home,” Rodoni said. “What happened was from 2000 to 2005 we had this euphoric real estate market.”

The difference is this latest IPO generation aren’t trying to game the system. “These people are wealthy; they have money,” she said. “They are not going to try to day trade real estate.”

There was an old woman who lived in a shoe.
She had so many children, she didn’t know what to do;
She gave them some broth without any bread;
Then whipped them all soundly and put them to bed.

~Nursery Rhyme

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Could there be anything worse than living in an old shoe? Living in an athlete’s shoe? Regardless, it’s not the type of thing a parent, and at this time of the year, a mother, would relish.

So, as Mother’s Day inches closer, and the forgetful start the mad rush to find Hallmark cards and bouquets, we wanted to take a moment to recognize one of the unsung mothers of the world with a home makeover.

Meet The Woman Who Lived in a Shoe

Our summer home is a Croc.

When we geared up for this home makeover, we asked ourselves: Who is The Woman Who Lived in a Shoe? Our best answer: She’s a good Samaritan, who’s taken in children.

Who better to shower with attention?

But this came after a long, and surprisingly heartfelt, argument over whether The Woman was in fact the venerable Old Mother Hubbard by a different name. Our rock hard decision came down to one fact: Old Mother Hubbard has a dog and The Woman in the Shoe does not.

“I grew up reading about The Old Woman in the Shoe,” said Mark Brandemuehl, VP Marketing & Business Development at Movoto. “If there is anyone who needed a home makeover it was her. Some people find having one, two, or even three children challenging–and they live in a house. Imagine if you needed to lace up your front door every night.”

The Trouble with Living in a Shoe

If we’ve ever seen a home in need of some tender love and care this is it. While this bland, one-and-a-half story shoe has a large front yard and play area for children, it’s lacking in some key characteristics that would help turn it into a dream home.

Our real estate experts noted the shoe doesn’t have a private or semi-private yard to keep The Woman’s children from running off. This isn’t a deal breaker through, as being in the middle of a forest, crime is low.

In addition, there is the double-edged sword of location. The shoe doesn’t sit in a high quality school district, and being in the woods, its walkability score sits somewhere south of 10 percent. The good news is The Shoe doesn’t sit next to a high traffic area.

Other than location concerns, there appears to be structural problems. A fallen tree is holding up the top of the Shoe, which we hope is a storage area and not a Harry-Potter-worthy bedroom.

Another problem: This small home lacks circulation. With no windows, The Woman and her children spend days inside the home squinting and nights in pitch black. This says nothing about the odors a dozen pre-teenage boys make.

What Mothers Want

In preparation for the makeover, we spoke with mothers about what they wanted in a dream home that’s been tailored for their little ones.

Much of their responses were the same. Mothers look for location.

“In my opinion, moms look for safety and quality of life for their family,” said Amanda Lopez, founder and broker of Style House Realty. “A place where kids can play, quality schools and a sense of community. They often look at homes near other families and people they may be able to relate to.”

Anita, a South Jersey resident and mother of a 6-month-old, agreed with the need to pick good location.

“As a mom, the first thing I look for is whether the house faces a major road,” she said. “ If it does it’s a deal breaker for me because it poses a danger for my children who are playing outside. That and the noise of the moving traffic.”

Aside from location, mothers wanted:

• An open floor plan;
• Dedicated play area;
• A fenced yard; and
• Storage space (and more storage space).

“The open floor plan would be so that we could host Christmas (rather than running around to several houses) and other gatherings,” said Katie, who lives in Rhode Island has a 3-month-old. “Our dream home would also have a farmer’s porch, but that’s personal preference.”

Anna Altic, a realtor who specializes in eco-friendly homes and columnist, said there are a number of honorable mentions that aren’t necessities, but loved–a decent sized laundry room and good quality appliances.

“I think moms these days are trying to do twice as much in half the time,” Altic told us. “They want to be socially conscious, provide healthy food, and spend quality time with the family so the house has to be functional and convenient.”

Comfort or Style?

Big Shoe To Fill

Below is our home makeover for The Woman. Happy Mother’s Day from your kids—all of them.

To embed the infographic, use the following code:

<a href="http://www.movoto.com/blog/house-features/mothers-day-home-makeover-the-woman-who-lived-in-a-shoe"><img class="aligncenter" title="What Mothers Want in a Shoe Home" src="http://s3.amazonaws.com/movotoblog/2012/05/old-woman-shoe/movotos-mother-day-makeover.png" alt="What Mothers Want in a Shoe Home" width="600" height="722" /></a>

Movoto would like to thank Sally Kuchar, editor of Curbed San Francisco, for her insight, and writer/photographer Lisa Rice for locating opinionated mothers.

Last week, we dared to ask what would happen if the White House was put on the open market. Working with The Koitz Group we estimated the 55,000-square-foot-mansion would list for a hefty $110 to $115 million.

But why should Washington, D.C. have all the fun?

Picking Up & Moving The White House Across Country

In the spirit of the hypothetical questions, we asked ourselves how much the White House would cost if it was located in some of the nation’s largest metros. Below are our best guesses.

• Washington        $110,000,000
• Houston              $20,000,000
• Chicago              $44,000,000
• Miami                  $39,000,000
• San Francisco    $147,000,000
• Los Angeles        $79,000,000
• New York City     $387,000,000

The Math Behind the Magic

To come up with the numbers, the Movoto staff pulled out our abacuses and TI-89 calculators to learn the median price per square foot of residences in each metro area. We then compared these figures to the numbers The Koitz Group provided.

"Sweet abacus, bro!"

So, if you’re tired of Washington, D.C. hogging the White House check out The White House Across the Nation. And note, we’ve given the venerable building a slight facelift for each of its new surroundings.

White House in Your Backyard Infographic

To embed the infographic, use the following code:

 
</p> <table style="width: 100%; border: 1px solid #d4d4d4; background-color: #fff; padding: 0px;" cellspacing="0" cellpadding="0"> <tbody> <tr> <td align="center"><a href="http://www.movoto.com/blog/celebrity-homes/how-much-would-the-white-house-cost-in-your-backyard/"><img class="aligncenter" style="padding-bottom: 0px; margin-bottom: 0px;" src="http://s3.amazonaws.com/movotoblog/2012/05/white-house-interactive/top.png" alt="white-house-value-in-major-metros" /></a><iframe style="padding-top: 0px; margin-top: -8px;" src="http://s3.amazonaws.com/movotoblog/2012/05/white-house-interactive/index.html" width="650px" height="550"></iframe></td> </tr> </tbody> </table> <p>

Nos guste o no, el periodo electoral está aquí. Junto con debates acalorados y promesas de campaña, la astucia política empezará a lanzar dichos de probada calidad: La Casa Blanca está a la venta.  Esto nos hizo pensar: ¿Qué suma alcanzaría la mansión del ejecutivo en el corazón de Washington DC?

Para contestar a esta pregunta contactamos con The Koitz Group, una firma inmobiliaria de lujo que ha operado en la capital de la nación y en los alrededores durante más de una década.

Una Breve Historia de La Casa Blanca

Al igual que nuestro país, la Casa Blanca tiene una historia larga y compleja.

En 1790 el presidente George Washington firmó una ley que proclamaba que el gobierno federal se reuniría en 10 millas cuadradas de tierra a lo largo del río Potomac. Se convocó un concurso para encontrar al constructor de la Casa Blanca y se eligió al arquitecto de origen irlandés James Hoban.

La construcción empezó en 1792 y acabó en 1800. Desde entonces cada presidente, menos Washington, ha vivido en la Casa Blanca. El edificio se incendió dos veces, una cuando los británicos la quemaron durante la guerra de 1812 y nuevamente en 1929.

Pero al referirnos a nuestra pregunta hipotética, dejamos de lado el valor histórico de la Casa Blanca y nos centramos en la dura realidad.

Con 55.000 pies cuadrados, la casa de la avenida Pennsylvania 1600 tiene
·         132 habitaciones
·         35 baños
·         6 pisos.

¿Por Cuánto se Vendería la Casa Blanca?

Jason Koitz, el estratega inmobiliario y agente fiscal certificado de The Koitz Group, echó la solicitud de Movoto’s en la oficina y regresó con dos números, un precio del valor y un precio de venta más realista.

“Creo que basándonos solo en el tamaño y la ubicación, el precio de venta estaría sobre unos ciento y poco millones de dólares”, le dijo Koitz a Movoto. “Probablemente unos 110 o 115 (millones de dólares). Sería una mansión de lujo extremo”.

Siendo realistas, si así se puede llamar a tal hipótesis, la Casa Blanca se vendería por entre 75 y 80 millones de dólares, o entre 1.364 y 1.455 dólares el pie cuadrado.
Un Precio Para Lo Que No Tiene Precio

Un Precio Para Lo Inapreciable

Koitz consiguió este número en parte investigando sobre los precios de las casas de lujo de la zona de Washington DC.

Dijo que la casa más cara de la zona es propiedad de Jim Kimsey, cofundador y primer director ejecutivo de AOL. Esta casa, diseñada por Frank Lloyd Wright y ubicada en McLean, Virginia, es de 21.000 pies cuadrados y cuenta con una garaje subterráneo para 40 coches. Su valor estimado es de unos 45.5 millones de dólares.

“Es la mitad de grande que la Casa Blanca y fundamentalmente con un cuarto de espacio para habitaciones”, dijo Kaitz.

A partir de aquí Koitz investigó el precio de la propiedad en el centro de Washington DC y basó sus datos en esto.  A Koitz le sorprendió esta cantidad, pero no como lo haría usted. “Si acaso, me sorprendió que fuese tan baja”, dijo.

La Primer Venta de Mil Millones de Dólares

Por supuesto, averiguar lo que costaría la Casa Blanca en el mercado libre es puramente hipotético.

“Al añadirle el valor histórico, todo es posible”, dijo Koitz. “En términos realistas podemos estarnos refiriendo a la compra millonaria más elevada por una vivienda unifamiliar”.

“Yo la vendería gratis solo para participar en la transacción”, añadió. “El proceso en sí, para ver lo que podría llegar a alcanzar, sería asombroso”.

La Casa Blanca a La Venta

Infografia

El análisis de costos de Movoto.com muestra que a menudo es más rentable comprar en lugar de alquilar

En las áreas metropolitanas más destacadas de California los arrendatarios pagan más mensualmente por sus inmuebles que los propietarios de viviendas en hogares similares.

Movoto.com examinó la rentabilidad de comprar una casa frente a alquilar un apartamento en 11 destacadoscondados metropolitanos californianos: condado de Alameda, condado de Contra, condado de El Dorado, condado de Los Ángeles, condado de Nevada, condado de Riverside, condado de San Bernardino, condado de San Francisco, condado de San Mateo, condado de Santa Clara y condado de Yuba.

El análisis encontró que era más barato comprar una casa en lugar de alquilar en 8 de los 11 condados. En cada unos de estos condados, la diferencia era pronuncia. Movoto.com encontró que, frente a comprar una vivienda:

• Los arrendatarios del condado de Alameda pagan 332 $/mes adicionales;
• Los arrendatarios del condado de Contra Costa pagan 905 $/mes adicionales;
• Los arrendatarios del condado de El Dorado pagan 330 $/mes adicionales;
• Los arrendatarios del condado de Los Ángeles pagan 174 $/mes adicionales;
• Los arrendatarios del condado de Riverside pagan 867 $/mes adicionales;
• Los arrendatarios del condado de San Bernardino pagan 507 $/mes adicionales;
• Los arrendatarios del condado de San Mateo pagan 479 $/mes adicionales; y
• Los arrendatarios del condado de Yuba pagan 248 $/mes adicionales.

Todo sigue igual, si el promedio se mantiene estable, dentro de cinco años ahorrarias una diferencia estimada de $28,800!

“La diferencia en el coste mensual es significativa”, dijo Mark Brandemuehl, vicepresidente de marketing de Movoto.com. “Los arrendatarios actuales y los compradores de vivienda futuros deberían tener en cuenta este factor en su decisiones relativas a la vivienda. “En estos tiempos difíciles a nivel económico cada dólar cuenta”.

Para completar el análisis de costes, Movoto.com comparó el coste de la hipoteca media y las tasas asociadas de viviendas de 3 habitaciones unifamiliares con el costo medio de alquilar un departamento. La información sobre el costo mensual del alquiler medio fue proporcionada por Altos Research.

El análisis asume un 35% de tipo marginal del impuesto sobre la renta, un 1.5% de tasa de impuesto de la propiedad, un pago inicial del 20% y un tipo de interés hipotecario del 4%. El análisis solo comparó el costo actual de alquilar con el mensual de la compra, y no incluye los beneficios de evitar aumentos de renta futuros o la apreciación inmobiliaria durante el periodo de posesión del inmueble.

Like it or not, the election season is here. Along with heated debates and campaign promises, the politically savvy will start tossing around a tried and true adage: The White House is for sale.

This got us thinking: What would the Executive Mansion in the heart of Washington D.C. fetch?

To answer this question we reached out to The Koitz Group, a luxury real estate firm that has operated in the nation’s capital and surrounding areas for more than a decade.

A Brief History of the White House

Like our country, the White House has a long and complicated history.

In 1790 President George Washington signed into law an act that declared the federal government would sit on 10-square miles of land along the Potomac River. A competition was held to find a builder for the White House, and Irish-born architect James Hoban was chosen.

Construction began in 1792 and finished in 1800. Since then each president, excluding Washington, has lived in the White House. Twice the building has caught fire, once when the British burned it during the War of 1812 and again in 1929.

But when it comes to our hypothetical question, we excluded the the White House’s historic value and stuck with cold hard facts.

At 55,000 square feet, the house at 1600 Pennsylvania Avenue has

• 132 rooms
• 35 baths
• 6 levels.

What Would the White House Sell For?

Jason Koitz, the certified fiscal officer and real estate strategist for The Koitz Group, tossed Movoto’s request around the office and came back with two numbers, a listing price and a more realistic sales price.

“I think just based on the size and location; the list price would be in the low $100 million range. It would probably be $110 or $115 (million). This would be an extreme luxury home.”

~ Jason Koitz, The Koitz Group

Realistically, if such a hypothetical can be called that, Koitz said the White House would sell for somewhere between $75 and $80 million, or between $1,364 and $1,455 per square foot.

A Price Tag on the Priceless

Koitz came up with this number in part by researching the prices of luxury homes in the Washington, D.C. area.

He said the most expensive home in the area is owned by Jim Kimsey, co-founder of AOL and its first CEO. This home, designed by Frank Lloyd Wright and located in McLean, VA, is 21,000 square feet and includes a 40-car underground garage. Its estimated value is $45.5 million.

“It is half size of the White House and with basically a quarter of the room space,” Koitz said.

From here Koitz researched the price of property in downtown Washington, D.C. and based his figure on this.

Koitz found his figure surprising, but not how you think. “If anything I was shocked that it was as low,” he said.

The First Billion Dollar Purchase

Of course, finding out how much the White House would cost on the open market is purely academic.

“When you add the historic value to it, the sky’s the limit,” Koitz said. “We could realistic be talking the world’s first billion dollar purchase for a single-family house.”

“I would market it for free just to be a part of the transaction,” he added. “Just the process of it, to see what it could potentially fetch, would be astounding.”

White House For Sale Infographic

To embed the infographic, use the following code:

<a href="http://www.movoto.com/blog/real-estate-and-more/white-house-for-sale-infographic-2/"><img class="aligncenter" width="600" height="1448" alt="white-house-infographic" src="http://s3.amazonaws.com/movotoblog/2012/04/images/white-house-for-sale.png" title="White House For Sale Infographic"></a>

It’s expensive to rent–really expensive. More than you think.

With spring coming and a number of staffers at the Movoto Headquarters soliciting for help schlepping cardboard boxes and floppy futons into new apartments and homes, we started thinking about what it would cost to do away with paper-thin walls and inattentive landlords.

What we found was in 8 of California’s 11 most prominent metro areas, renters on average spend $480 more per month for their units than homeowners in similar homes.

Sticker Shock

To come up with the number we examined the estimated monthly cost of owning a 3-bedroom, single-family residence compared to the average monthly rent of apartment units in an area.

We found that versus buying a home:

• Alameda County renters pay an additional $332/month;
• Contra Costa County renters pay an additional $905;
• El Dorado County renters pay an additional $330;
• Los Angeles County renters pay an additional $174;
• Riverside County renters pay an additional $867;
• San Bernardino County renters pay an additional $507;
• San Mateo County renters pay an additional $479; and
• Yuba County renters pay an additional $248.

Everything being equal, if the average we came up with holds steady, in five years you’re looking at an estimated $28,800 difference.

When we said rent is expensive, we meant it.

Even so this doesn’t factor in one of the most non-monetary setbacks: The ill will that comes from corralling co-workers up three flights of stairs, year after year.

For Math Enthusiasts Only

To complete the cost analysis, we compared the average monthly mortgage cost and associated taxes of a 3-bedroom, single-family residence to the average monthly cost of renting an apartment. Information on the average monthly rent cost was provided by real estate data and analytic firm Altos Research, which offers the largest housing and apartment rental database in the United States.

The analysis assumed a 35 percent marginal income tax rate,  a 1.5 percent property tax rate, a 20% down payment and a mortgage interest rate of 4%. The analysis only compared the current cost of renting to the current monthly cost of buying and does not include the benefit of avoiding future rent increases or gaining property appreciation over the ownership period.

Rent or buy? Buy!
by: Movoto

La deducción de interés hipotecario, una exencion tributaria introducido en 1913, ha sido objeto de críticas de políticos de la derecha y la izquierda.  Más recientemente, candidato a la presidencia Mitt Romney.  Pero, Romney no el el unico.

Es posible que esta tema será por lo menos un factor parcial en la temporada de las próximas elecciones. En preparacion, Movoto pensó que era un buen momento para un manual sobre el tema.

Argumento en contra de Deducción

Mark Robyn, economista para el Tax Foundation, una organización sin fines de lucro con sede en la capital de la nación, argumentó que muchos estadounidenses no se dan cuenta de la deducción no es necesariamente una ventaja para el conjunto de América.

“El argumento a favor es que alienta a la propiedad de vivienda,” dice Robyn.  Hay mucho retórica sobre el sueño americano, y ese tipo de cosas, pero no encuentro los argumentos convincentes.”

Datos del Servicio de Investigación del Congreso indica que en 2009 la mayoria de exenciones tributarias fue a las personas que ganaban más de $100,000 al año, o alrededor del 70 por ciento de los que solicitó la deducción. En otras palabras, es un exencion tributaria que sólo beneficia a los estadounidenses más ricos.

Robyn señaló uno de los requisitos para recibir el incentivo consiste en detallar sus impuestos.  Normalmente, una persona sólo detalla sus impuestos, opuesto a llenar una forma de impuestos estándar, si ellos creen que tienen suficientes deducciones para justificar el tiempo.

“Por lo general, sólo los estadounidenses de ingresos más altos tienen suficientes deducciones para detallar,” el dice. “Person de ingresos mas bajos quizás no tendrian suficiente para detallar.”

El Argumento Para La Deducción

Como la mayoria de cosas, hay dos lados a cada tema.  En 2010, un estudio de 3,000 dueños de casa y inquilinos, encargado por la Asociación Nacional de Agentes de Bienes y Raices, y llevada a cabo por Harris Interactive, cerca de tres cuartas partes de los propietarios de viviendas y dos tercios de los inquilinos dijo que la deducción de intereses hipotecarios era extremadamente o muy importante para ellos.

Y de acuerdo con datos de las encuestas dadas a conocer por la Asociación Nacional de Constructores de Viviendas a principios de este año, tres de cada cuatro votantes cree que es razonable para el gobierno federal para ofrecer incentivos fiscales para fomentar la vivienda propia.

Otro estudio impulsado las conclusiones de la NAHB. El New York Times / CBS News realizada el año pasado mostró que el 89 por ciento de los encuestados cree que la propiedad de vivienda es una parte importante del sueño americano y más del 90 por ciento indicó que era importante para el gobierno federal para continuar con la deducción de intereses hipotecarios.

Nota del Editor: Esta es la segunda parte de una serie de dos partes. La primera parte se puede encontrar aquí.

La deducción tributaria, que favorece a los propietarios de vivienda, parece estar continuamente en la lista de recortes, y no importa si la persona que sujeta el hacha es republicano o demócrata. Los dueños de vivienda, y futuros dueños, deben prestar atención a la discusión. La eliminación del MID tomará dinero de sus bolsillos.

¿Qué es exactamente el MID? El MID, introducido con los impuestos sobre la renta en 1913, permite a los prestatarios reducir sus ingresos gravables por el monto de interés pagado en un préstamo, hasta $1.1 millones de dólares. No importa si se trata de su primera o segunda casa.

¿Y qué tan popular es? De acuerdo con información estadística ofrecida este año por la Asociación Nacional de Constructores de Vivienda (NAHB, por sus siglas en inglés), tres de cada cuatro votantes piensan que es razonable que el gobierno federal proporcione incentivos fiscales para apoyar la adquisición de viviendas.

“Esta postura traspasa las líneas regionales y las afiliaciones políticas, pues un 84 por ciento de los Demócratas, 71 por ciento de los Republicanos y 71 por ciento de los Independientes están de acuerdo con esta afirmación”, escribió la NAHB en un comunicado.

Tan popular que hasta el Presidente la utiliza

De hecho, es tan popular que el Presidente Barack Obama, cuya administración  recomendó limitar la exención tributaria, la utilizó en sus impuestos del 2011. Este mes, Obama y la Primera Dama facilitaron nuevamente  su información fiscal en lo que los analistas políticos están llamando un ataque a la imagen de Romney como un empresario acaudalado alejado de Main Street.

Entre los detalles derivados de la información fiscal están que los Obama solicitaron una deducción del interés hipotecario para su casa de $1.65 millones de dólares en Chicago. Esto equivale a $13,318 dólares ahorrados en su cuota tributaria, de acuerdo a un análisis realizado por el Huffington Post. Para ponerlo en perspectiva, la Oficina del Censo reportó que en 2010 el hogar estadounidense promedio ganaba $49,445 dólares.

Así que, ¿cuál es el futuro del MID? La respuesta corta es, que nadie lo sabe con certeza, pero la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios (NAR, por sus siglas en inglés) planea organizar una manifestación el mes próximo, la cual el grupo de defensa ha denominado Manifestación para Proteger el Sueño Americano. Se llevará a cabo el 17 de mayo en Washington, D.C.

“La NAR cree firmemente que la deducción del interés hipotecario es vital para estabilidad del mercado de vivienda  y la economía estadounidense”, escribió Stephanie Singer, portavoz de la asociación, en un email a Movoto. “NAR está comprometida activamente para asegurar los 75 millones de propietarios de vivienda de la nación continúen recibiendo este importante beneficio, y permaneceremos vigilantes en oposición a cualquier plan que modifique o excluya la deducción tributaria del interés hipotecario”.

Nota del Editor: Esta es la primera parte de una serie de dos partes en que se discutirá la deducción del interés hipotecario. Más adelante esta semana, Movoto subrayará las ventajas y desventajas de la exención tributaria.